Geldwäschereiprävention und Verifikation

Geldwäscherei zu verhindern ist für uns kein Papierprozess, sondern tägliche Praxis. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie identifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Transaktionen überwachen.

Unsere AML Richtlinie

Regulatorischer Rahmen

AFKSpin Casino wird von AFK Gaming N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2023-056). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzgebiets, einschliesslich der Überwachung verdächtiger Transaktionen und der Meldungspflicht an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wir führen ein risikobasiertes AML-Programm: Jeder Spieler wird bei der Registrierung einem Risikoprofil zugeordnet, das wir laufend aktualisieren. Werden ungewöhnliche Einzahlungsmuster oder widersprüchliche Angaben erkannt, eskalieren wir den Fall intern an unseren Money Laundering Reporting Officer.

Wann wir Sie verifizieren

Auslösepunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns nicht nur an einem einzigen Punkt, sondern gestaffelt nach definierten Auslösern. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben über automatisierte Abgleiche. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, in jedem Fall.

• Bei der Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei kumulierten Einzahlungen über 2'000 CHF: vertiefte Prüfung
• Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern: ad-hoc-Überprüfung
• Bei Verdacht auf Nutzung durch Dritte: sofortige Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung verlangen wir drei Dokumentkategorien. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kartenvorder- und Rückseite (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- beziehungsweise Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten verifiziert

Unser Verifikationsprozess ist so aufgebaut, dass Sie ihn mit einer Handvoll Dokumente in wenigen Minuten einreichen können.

• Schritt 1: Loggen Sie sich in Ihr Konto ein und öffnen Sie den Bereich Verifikation
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt im Konto angezeigt

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente nicht an Dritte weiter, ausser eine gesetzliche Mitteilungspflicht der Curaçao eGaming Lizenz verlangt dies.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Source of Funds

Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren sowie Nachweise über Erbschaften oder Schenkungen. Die Dokumente müssen Ihren Namen und den relevanten Betrag erkennen lassen.

• Kumulierte Einzahlungen über 10'000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Einzelauszahlungen über 20'000 CHF
• Widersprüche zwischen Einsätzen und angegebener finanzieller Situation

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Same-Methode-Regel

Auszahlungen bearbeiten wir grundsätzlich über dieselbe Methode, über die die Einzahlung erfolgt ist. Das gilt für Karten, Banküberweisung und Kryptowährungen. Erreicht eine Methode ihr Auszahlungslimit, wird der Restbetrag auf den zweckmässigsten alternativen Weg ausgezahlt. Für die Einzahlung von Bonusguthaben gelten die Umsatzbedingungen des jeweiligen Angebots, beim Willkommensbonus 35x.

Unsere Limits im Überblick: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF, die maximale Auszahlung bei 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat. Transaktionen oberhalb dieser Beträge werden manuell geprüft.

Wenn die Verifikation scheitert

Konsequenzen fehlender Unterlagen

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, stoppen wir Auszahlungen und schliessen schliesslich das Konto. Vor jedem harten Schritt kontaktieren wir Sie per E-Mail und setzen eine Frist. Unklare oder abgelaufene Dokumente lehnen wir nicht kommentarlos ab, sondern nennen den konkreten Grund, damit Sie nachreichen können.

Bei Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung des Kontos durch Dritte oder Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren. In solchen Fällen melden wir den Vorfall an die zuständige Behörde und dürfen Ihnen gegenüber den Meldetatbestand nicht offenlegen.

• Erinnerung per E-Mail mit 7-tägiger Frist
• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifikation
• Kontoschliessung bei fehlender Reaktion, Guthaben wird auf ein verifiziertes Konto zurückerstattet
• Sofortige Einfrierung bei Betrugs- oder AML-Verdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungsfrist

Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, Rückfragen zu abgeschlossenen Vorgängen zu prüfen. Danach löschen wir die Unterlagen vollständig. Sie können jederzeit eine Bestätigung der Löschung anfordern, schreiben Sie dazu an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel dauert sie bis zu 48 Stunden.

Welche Dokumente brauche ich für die KYC-Prüfung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der maximal 3 Monate alt ist, sowie einen Nachweis über Ihre Zahlungsmethode, etwa ein Foto Ihrer Karte oder einen E-Wallet-Screenshot.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen über dieselbe Methode aus, über die eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, etwa weil ein Limit erreicht ist, wählen wir gemeinsam mit Ihnen einen alternativen Weg.

Was passiert, wenn ich Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen werden gesperrt und wir erinnern Sie per E-Mail mit 7-tägiger Frist. Reichen Sie die Unterlagen auch danach nicht ein, schliessen wir das Konto und erstatten vorhandenes Guthaben auf ein von Ihnen verifiziertes Konto zurück.